Nghề kinh doanh chứng khoán
Kinh nghiệm | 06 2021
NGHỀ KINH DOANH CHỨNG KHOÁN
Đam mê là một con đường để dẫn đến thành công
Trên bước chân tìm tòi không có dấu chân của người lười biếng...
Thị trường chứng khoán đang có những diễn biến sôi động và thanh khoản rất cao. Nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ, tổ chức đều đã tham gia một cách nhanh chóng trên thị trường. Như chúng ta biết có rất nhiều ý kiến đa chiều hiểu nhầm về nghề kinh doanh chứng khoán. Với kinh nghiệm tham gia thị trường chứng khoán từ ngày đầu của thị trường chứng khoán 2001. Ở đây chúng ta cần hiểu rõ về các khái niệm chính yếu về nghề cũng như kiến thức về nó.
1. Nghề chứng khoán không phải là cờ bạc. Nó là một nghệ thuật mua bán trên khái niệm giá cả so với giá trị. Mà giá cả đôi khi phụ thuộc vào đám đông, tâm lý chứ không phải theo bất cứ lý thuyết nào đã có. Do vậy các chiến thuật mua bán như kiểu binh pháp vậy đó. Ai cũng học nhưng khi ra chiến trường thì tùy tài năng, độ kinh nghiệm và may mắn cũng có để chiến thắng.
2. Thắng thua ở chứng khoán không phải ở may mắn. Đúng là vào cuộc chơi có người hên thì thắng nhanh nhưng đó là cuộc chơi ngẫu hứng không phải nghề. Đã là nghề phải có phương pháp am hiểu thật kỹ vĩ mô, cấu trúc xã hội, cấu trúc của từng doanh nghiệp, định giá căn cứ trên dự báo cấu trúc lợi nhuận của doanh nghiệp. Ví dụ như đợt dịch này a dự đoán phức tạp thì tập trung vào ngành dược sức khỏe máy thở, dược vaccine, khẩu trang y tế thì sẽ có doanh thu mạnh, biên lợi nhuận cao, tương tự… như vậy nó là cả một khoa học tổng thể chứ không đơn thuần là chỉ ấn mua và bán. Có thể ở VN các hoạt động mua bán chỉ hời hợt qua môi giới thiếu kiến thức, kể cả người chơi cũng tâm thế là coi thị trường cờ bạc thì cũng ko tranh bị kiến thức thì thử hỏi sao nhận thức đúng về ngành nghề được.
3. Đối với các ngành kinh doanh nào cũng có rủi ro. Chính rủi ro tạo ra biến thiên về giá cả nên đã chấp nhận chơi thì phải yêu thích rủi ro. Chính vì yêu thích nó thì mới tìm hiểu cách QUẢN TRỊ RỦI RO. Trong lĩnh vực này thì việc quản trị rủi ro tương ứng với quản trị xác suất các lệnh và thống kê các thuật toán riêng. Ở đây tỷ số RRR (hệ số quản trị rủi ro và lợi nhuận) vô cùng quan trọng cũng như tỷ lệ cash/portfolio kèm tỷ lệ margin hay leverage luôn ở mức kiểm soát. Cái vô tội vạ của người kinh doanh chứng khoán Việt là thích ăn nhanh, giàu nhanh, và chơi gì cũng thích đòn bẩy vô tội vạ. Vào thị trường forex cấp cho 1:300 là chơi luôn kịch kim dù chả hiểu hiểu gì, chỉ cần biến động giá cỡ 10 pip là cháy tài khoản trong khi nguyên lý toán học chỉ rõ với tài khoản đó chỉ đi 0,01 lot thì quất toàn vài lot nên cháy là phải.
4. Trước xu thế của công nghệ từ năm 197x thế giới đã tập trung vào cái gọi là trading system để hỗ trợ kinh doanh. Các luật, thuật toán, dự báo từ data mining, cho đến các phương pháp dự báo chuỗi ngắn hạn ARIMA, hay các thuật toán AI vào dự báo. Tuy mảng dự báo là còn phức tạp khó chính xác được nhưng nếu chạy tần suất cao về ăn chênh lệch và các hệ hỗ trợ ra quyết định theo các nguyên tắc suy luận đã giúp ích rất nhiều cho các quỹ mua bán để kiếm lợi. Đây là điều thách thức lớn cho các nhà đầu tư nhỏ.
Tóm lại làm giàu bằng nghề thứ cấp mua bán tiền tệ, hàng hóa có giá cần phải có kiến thức chuyên sâu, và đam mê mãnh liệt. Một tổ chức họ còn cả cả ban bệ từ phân tích kỹ thuật, phân tích vĩ mô, chiến lược kinh doanh, định giá, chu kỳ, chiêm tinh, dịch học … để hỗ trợ và kiểm soát rủi ro nghiêm ngặt trong khi nhà đầu tư cá nhân thì tự trang bị hết đủ kiến thức để chiến đấu mà còn khó thắng huống hồ gì không học. Kiểu như nhiều nhà đầu tư còn chả biết thế nào ROIC, hay các phương pháp định giá có bao nhiêu phương pháp, hay EBITDA có hay hơn EPS hay tại sao phải so sánh EV/EBITDA hay tại sao phải dùng các chỉ tiêu riêng nếu so các ngành nghề khác nhau …. Vô vàn kiến thức mà sách vở không nói chỉ khi hiểu sâu, chỉ trải nghiệm mới thấy được cái thực tế nó còn bao la thứ cho ta cần học và để tránh trả giá nhất.
NGHIÊM TÚC MÀ NÓI ĐÂY LÀ NGHỀ PHỨC TẠP VÀ PHẢI CÓ TÍNH BẠO GAN VÌ MỨC ĐỘ PHẢN ẢNH LÃI LỖ LÀ THẤY NGAY. NHƯNG AI CHƠI KHÔNG KIỂM SOÁT CẢM XÚC LÀ LUÔN NẮM PHẦN THẤT BẠI
AIQuant - 2020
NPDuy
CEO | Founder
AIQuant Ltd
